O que é e como ajuda as empresas?

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O Blockchain ganhou impulso nos últimos anos, e as indústrias de todos os setores estão ansiosas para implementar a tecnologia do blockchain para desenvolver protocolos, aplicativos e se beneficiar de sua estrutura descentralizada e distribuída. O setor financeiro não é diferente e busca tecnologias que proporcionem segurança e comodidade. Portanto, o uso de ativos criptográficos tem aumentado, pois um indivíduo de qualquer lugar pode acessar suas compras, fazer pagamentos e se beneficiar de outras vantagens também. Finanças Descentralizadas (DeFi) é o novo caminho usado para gerenciar e monitorar finanças em um ambiente descentralizado, sem interferência de um intermediário.

Com a criptografia sendo usada em vários setores e provando ser um benefício para eles, pode-se esperar que a maioria dos serviços financeiros desejará implementar o DeFi em sua infraestrutura. Ele pode trazer uma revolução no setor de seguros devido às suas aplicações em atividades de empréstimo e empréstimo.

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O que é finanças descentralizadas?

Finanças Descentralizadas (DeFi) referem-se às transações financeiras que erradicam os intermediários entre os participantes. Ele usa a tecnologia de criptomoeda e blockchain para eliminar as autoridades centrais e fornecer recursos ponto a ponto para a realização de serviços financeiros, como bancos, empréstimos, hipotecas e muito mais. O objetivo principal do DeFi é estabelecer um ecossistema de código aberto, transparente e sem permissão, sem qualquer autoridade central detendo o poder sobre as transações financeiras. Ele permite que os participantes controlem seus ativos, conduzam trocas ponto a ponto com eficiência e criem aplicativos descentralizados (dApps).

Depois que uma transação é realizada em um sistema bancário tradicional, seus detalhes são registrados em um livro-razão privado de propriedade e monitorado por uma instituição financeira. No entanto, no DeFi, as transações financeiras são armazenadas em um código de computador em um livro-razão público descentralizado. Todos os participantes que usam aplicativos e plataformas DeFi têm uma cópia idêntica da contabilidade geral. Esse livro-razão contém as informações de todas as transações em código de criptografia. Como as plataformas e aplicativos blockchain descentralizados são imutáveis, os registros de propriedade não podem ser modificados ou excluídos por terceiros, fornecendo segurança na verificação de transações e no armazenamento de seus dados.

O Financiamento Descentralizado (DeFi) funciona no sistema financeiro tradicional e substitui os intermediários ou autoridades centrais por contratos inteligentes. Um contrato inteligente é uma fusão automatizada, faz cumprir acordos sem envolvimento de intermediários e pode ser acessado facilmente por qualquer pessoa com uma conexão de Internet estabelecida. A maioria dos protocolos DeFi funcionam no blockchain Ethereum, e os aplicativos descentralizados são frequentemente criados usando Ethereum.

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Aplicações de DeFi

Algumas das aplicações de finanças descentralizadas são:

Trocas descentralizadas (DeX)

As trocas descentralizadas (DeX) permitem que os participantes troquem tokens com outros ativos em sua posse sem a necessidade de um custodiante. Isso permitirá que eles façam transações ponto a ponto e monitorem seus fundos. Isso reduz o risco de roubo, pois os ativos criptográficos não estão sob a custódia cambial propriamente dita. Alguns DeX incluem Uniwasp, Curve, SushiSwap, AirSwap, etc.

Plataformas de empréstimo e empréstimo

Os protocolos de empréstimo e empréstimo são alguns dos aplicativos amplamente usados ​​no ecossistema DeFi. As plataformas de empréstimos descentralizadas oferecem empréstimos a empresas ou indivíduos sem qualquer envolvimento de um intermediário. Os protocolos de empréstimo do DeFi também ajudam os indivíduos a ganhar juros sobre as criptomoedas fornecidas e moedas estáveis. As plataformas de empréstimos e empréstimos usam contratos inteligentes para eliminar intermediários, como bancos, instituições financeiras, etc., criando um ecossistema onde mutuários e credores podem participar de uma infraestrutura aberta. Ele auxilia os tomadores de empréstimos, oferecendo-lhes liquidez sem vender seus ativos possuídos e proporcionando aos credores a chance de ganhar juros por meio do empréstimo de ativos criptográficos.

Pagamentos

Uma das principais aplicações do DeFi é para fazer pagamentos e outros serviços bancários. Os pagamentos DeFi criarão sistemas de pagamentos e bancários para eliminar terceiros e, portanto, os indivíduos podem transferir diretamente sua criptomoeda por meio de um canal seguro. Com o DeFi, pagamentos e processos mais rápidos podem ser garantidos. Ajuda grandes instituições financeiras a otimizar a infraestrutura de mercado e atender clientes de atacado e varejo de maneira disciplinada. Também ajuda a chegar às pessoas de uma forma sistemática.

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Mercado de previsão

Os mercados de previsão baseados em blockchain permitem que os usuários votem, negociem ou apostem nos resultados de eventos futuros. Os mercados de previsão DeFi combinam o conhecimento de um evento particular por meio de vários oráculos. Esses mercados têm contratos inteligentes que decidem quanto os indivíduos receberão se um evento específico ocorrer. As plataformas operam de forma semelhante aos mercados de previsão tradicionais sem um intermediário. Exemplos do mercado de previsão DeFi são Augur, Gnosis e FTX.

Vantagens do DeFi

Programação

Novos instrumentos financeiros e ativos digitais podem ser construídos rapidamente, aproveitando os contratos inteligentes altamente programáveis ​​e sua execução automatizada, o que ajuda a executar tudo sem problemas.

Imutabilidade

A natureza descentralizada do Blockchain oferece imutabilidade. Indica que um registro, uma vez armazenado, não pode ser modificado ou excluído por meio de nenhum formulário. Portanto, o financiamento descentralizado é construído com base na natureza exata e fornece maior segurança e precisão de auditoria.

Interoperabilidade

Novos aplicativos ou produtos DeFi podem ser construídos ou modificados combinando o produto existente com outro produto DeFi. Os desenvolvedores têm flexibilidade para criar novos produtos sobre os protocolos existentes, personalizar a interface do usuário e integrar aplicativos de terceiros. Portanto, os produtos DeFi são freqüentemente chamados de ‘Money Legos’.

Transparência

O blockchain público da Ethereum permite que cada participante individual transmita e verifique as transações na rede. Ele aumenta a análise de dados qualitativos e garante que todos os usuários possam acessar as atividades da rede. Os protocolos DeFi são construídos com código-fonte aberto, permitindo que os indivíduos leiam, modifiquem e usem o código para fazer outros produtos DeFi.

Sem permissão

Cada indivíduo tem permissão para usar aplicativos e produtos DeFi, bem como criá-los sem quaisquer restrições. Ele também permite que os usuários direcionem contratos inteligentes por meio de suas carteiras criptográficas sem qualquer quantidade mínima de recursos.

Desafios enfrentados ao usar o DeFi

Centralização de alimentação de dados

Os protocolos Blockchain não podem acessar registros de dados ou informações fora da cadeia. Muitas tecnologias de blockchain usam serviços de terceiros que permitem o acesso a informações externas. Eles funcionam como pontes entre blockchains e as informações externas. O ponto central de confiança em uma infraestrutura descentralizada prova ser a vulnerabilidade de um contrato inteligente. Se um terceiro externo fornecer informações corrompidas, isso interromperá os protocolos DeFi.

Riscos de segurança com contratos inteligentes

Riscos de segurança com contratos inteligentes

Como os contratos inteligentes formam a espinha dorsal fundamental de qualquer protocolo ou aplicativo DeFi, o risco de segurança relacionado a eles pode interromper todo o aplicativo ou protocolo. Os contratos inteligentes são de código aberto, permitindo que usuários e programadores os revisem antes de investir no protocolo DeFi. Eles tendem a deixar passar falhas nos contratos inteligentes, o que aumenta a ameaça de um ataque cibernético. Portanto, os desenvolvedores devem garantir que seus contratos inteligentes passem por vários níveis de auditoria.

As finanças descentralizadas (DeFi) podem ser a próxima grande novidade no mundo da tecnologia, pois oferecem vantagens a todos os setores que buscam uma infraestrutura financeira segura. Com a tecnologia blockchain como seu backbone, o DeFi tem alta probabilidade de ser incorporado por várias organizações.

No entanto, suponha que você seja apenas um entusiasta do blockchain e quer começar sua carreira no blockchain. Nesse caso, você deve começar com um curso de certificação que o conduz dos fundamentos aos aplicativos avançados do blockchain. Certified Blockchain Professional (CBP) é uma certificação de blockchain de prestígio pelo EC-Council. O curso de certificação treina você no básico da tecnologia blockchain e permite que você crie aplicativos descentralizados, contratos inteligentes e muito mais. Ele fornece prática para encontrar problemas do mundo real e derivar soluções para eles.

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Referências

  1. https://ethereum.org/en/defi/
  2. https://www.investopedia.com/decentralized-finance-defi-5113835
  3. https://www.forbes.com/advisor/investing/defi-decentralized-finance/

FAQs

O que significa tokens fungíveis e não fungíveis em blockchain?

Os tokens fungíveis são intercambiáveis ​​com qualquer ativo com o mesmo valor que o valor monetário das moedas. Os tokens não Fungíveis contêm registros de dados em vez de valores e são todos exclusivos em comparação com os outros.

Leia mais: Tokens Fungíveis vs. Não Fungíveis no Blockchain: Qual é o Melhor?

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