DeFi: 10 projetos que o ajudarão a fazer seu primeiro milhão

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O DeFi atingiu um novo nível de maturidade este ano. Passou de sua fase adolescente em 2020 para um representante de negócios maduro. O ano de 2021 é a hora de descobrir em quais projetos vale a pena investir e por quê. Abaixo, forneci minha opinião sobre quais projetos DeFi considerar, apoiada em números e fatos para dar a você uma imagem completa.

Ab Ovo * no estilo DeFi, ou por que eu o escolhi

Em primeiro lugar, vale a pena prestar atenção às tendências. Tanto o DeFi quanto toda a indústria de blockchain não são mais apenas ‘criptográficos’. A hipóstase do blockchain é uma transição do modelo financeiro estabelecido para soluções de ponta que visam agilizar processos. Os que estão por trás disso não são mais punks e anarquistas, mas sim participantes conscientes do ‘jogo dos tronos financeiros’.

Enquanto isso, a participação institucional nas finanças descentralizadas (DeFi) aumentou dramaticamente nos últimos meses. À medida que o valor total bloqueado (TVL) do DeFi se aproxima de US $ 70 bilhões, fica claro que o mercado foi além dos primeiros seguidores e entusiastas dos métodos de enriquecimento rápido para obter riqueza.

O DeFi que eu escolho

Como mencionado anteriormente, finanças descentralizadas usam contratos inteligentes, executando automaticamente o código colocado em blockchains, principalmente Ethereum. O código freqüentemente replica ações tradicionais do mercado financeiro, como empréstimos ou negociações, mas sem um intermediário. É a rejeição de intermediários que causou a adoração em massa de criptoentusiastas. Agora é possível criar produtos financeiros sem reguladores e chegar mais perto da verdadeira descentralização.

Enquanto o desempenho do projeto individual continua a melhorar em todos os lugares e novos investimentos financeiros continuam a fluir para o ecossistema global DeFi, fundos crescentes, empresas de comércio e plataformas de receita centralizadas fornecem a maior parte da liquidez do projeto.

Nos últimos meses, vários investidores institucionais, como Alameda, Three Arrows, 0XB1 e Celsius, agora dominaram os pools de capital de muitas plataformas DeFi. O Big Data Protocol, uma plataforma periférica de risco extremamente baixo, arrecadou mais de US $ 7 bilhões em 24 horas do lançamento. Está se tornando uma regra que um projeto popular atrairá centenas de milhares de pessoas quando o código puder ser verificado facilmente.

A percepção de projetos de baixo risco é em grande parte devido à cópia repetida de contratos inteligentes bem conhecidos, como Sushi’s MasterChef ou Recompensas Synthetix. Freqüentemente, as alterações de código dessas implementações ‘seguras’ de benchmark são mínimas (embora isso não signifique que sejam isentas de riscos) e são como um pipeline: escreva algumas novas linhas de código e o projeto estará pronto. Eu escolhi os projetos que podem ajudar a ganhar dinheiro hoje, bem como aqueles que podem mover os líderes de mercado no futuro.

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Elo de corrente (LINK)

Hoje em dia, esta moeda DeFi é um projeto que agrega valor a outras iniciativas mediante pagamento. Portanto, plataformas como o Aave (um fundo de poupança e empréstimo DeFi) sabem automaticamente quanto vale uma moeda quando é emprestada ou depositada. O Uniswap superou este projeto em termos de capitalização, e considero isso uma grande conquista em 2021, já que atualmente fileiras 13º na CMC, com uma capitalização de US $ 17 bilhões.

Uniswap (UNI)

Eu realmente gosto dessa plataforma. Uma ideia simples que se tornou sinônimo de DeFi e tem permitido que projetos neste segmento se apresentem. Ele permite que qualquer pessoa com uma carteira Ethereum negocie tokens e obtenha renda como criador de mercado. A plataforma oferece liquidez para fornecer troca de tokens e dá aos usuários a capacidade de criar um mercado para qualquer projeto que desejem e para o qual estejam dispostos a financiar liquidez. Tão simples quanto ‘um-dois-três’. A plataforma agora fileiras 11º na CMC, com uma capitalização de quase US $ 21 bilhões.

Aave (AAVE)

Aave é uma plataforma onde você pode colocar seus tokens e ganhar juros sobre eles. No início de 2021, o retorno anual da participação no projeto estava 6,1%, e agora podemos falar de 12% dinheiro de volta para usar fundos de dívidas. A taxa de transação Ethereum, que pode variar de $ 20 a $ 150 ou mais por depósito e saque em ambos os sentidos, significa que você precisa de $ 10.000 ou mais, mas a renda é real. Infelizmente, a plataforma tem um limite de entrada alto, então essa ferramenta financeira não é popular. Mas se você tiver algum dinheiro extra, pode tentar sem hesitar. O projeto é muito promissor.

Composto (COMP)

Composto é um aplicativo de economia e empréstimo. Semelhante ao Aave, o Compound paga uma parte de seus lucros em seu próprio token composto com uma classificação alta. O valor composto surge da diferença entre os fundos investidos e o preço dos tokens, que têm mais valor por serem tokens de gestão em um negócio com US $ 10 bilhões no total valor colateral.

A principal conclusão é que o modelo de negócios de empréstimo por meio de tokens de gerenciamento e de usá-los para obter lucro é real. Os usuários podem ganhar 1000% a mais com seu investimento do que o Goldman Sachs ou o JPMorgan poderiam oferecer. Eles também recebem tokens de gerenciamento no projeto e podem transferi-los para o fiat sempre que desejarem.

DAI

DAI é um projeto subsidiário do Maker DAO, uma moeda de valor em dólar com pouco valor adicional incorporado. Stablecoins são a chave para uma nova compreensão da ‘comunicação’ entre fiat e crypto. Eles oferecem um valor estável em um token que é uma ponte para a moeda fiduciária, e seu DAI de liquidez global de US $ 150 trilhões tem uma grande característica. O projeto paga um dividendo de 3% ao ano. Se você mantiver um token na Coinbase e outras bolsas, o projeto coletará a receita total e você verá seus dividendos gotejarem.

Uma renda anual de 3% provavelmente não será nada grande para quem está no mundo do bitcoin. Mas quando você pensa sobre isso, isso abala o paradigma de todo o sistema financeiro. Mesmo se você excluir os juros, o DAI é uma moeda que paga dividendos por si só.

Projetos DeFi ainda por vir em 2021

Não é certo que os projetos que dispararam em 2021 ficarão no topo do Monte Olimpo DeFi. Apenas uma semana atrás, o incrivelmente brilhante Shiba Inu saiu no Binance, mas o hype em torno dele já diminuiu. Há um grande número de projetos que podem se tornar grandes players no segundo semestre do ano. Esses são exatamente os 5 projetos que completam meu top 10. Talvez eles possam transformá-los em milionários … ou não! Mais uma vez, esta é apenas minha opinião sobre um mercado altamente volátil que envolve risco constante.

  • Curva. Uma bolsa de troca e líquido no Ether. A principal vantagem é a troca de stablecoins com a menor comissão. Ele oferece uma ampla escolha de pares e é mais barato e rápido do que o Uniswap. Curve é uma boa solução para lutar por seu lugar sob o cripto-sol.
  • Synthetix (SNX). Uma plataforma para renda especulativa em commodities tangíveis, fiduciários e criptográficos em tokens ERC20. MakerDAO tem uma boa reputação e não houve escândalos no passado com nenhum de seus desenvolvedores.
  • APENAS (JST). Tudo o que o fundador da Tron, Justin Sun faz, é uma grande jogada de marketing. É por isso que os tokens do novo projeto foram vendidos em menos de 5 minutos durante a pré-venda. Seu conceito é emprestar com alta taxa de retorno. A plataforma já mostrou o seu valor, então tenho certeza que a Sun vai empurrar a popularidade ainda mais forte na segunda metade do ano.
  • WBTC (Bitcoin embrulhado). Gosto do conceito de ‘Bitcoin on Ether’: máxima liquidez com máxima funcionalidade Ethereum. A Organização Autônoma Descentralizada (DAO) permite que todos no ecossistema (o mesmo MakerDAO ou Composto) votem.
  • RenVM. As ambições dos desenvolvedores são incríveis: eles querem atrair criptomoedas clássicas para DeFi. No momento, são BTC, BCH e Zcash. Porém, não podemos dizer que este é um dApp completo. É uma rede onde podemos ‘mover’ com segurança a liquidez dos ativos de blockchain para blockchain, o que abre novas possibilidades para estratégias financeiras.

Eventualmente: uma conclusão com ênfase na perspectiva

DeFi vai vencer a criptografia clássica, mesmo se o bitcoin atingir o número mítico de $ 1.000.000 por moeda.

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O mundo das finanças descentralizadas é complexo. Os usuários podem ganhar muito dinheiro durante a noite, mas também podem perder tudo em segundos. O risco pode ser alto, mas as oportunidades são muito maiores.

Por ser um mercado jovem, a DeFi ainda precisa se afirmar e se posicionar com clareza. Somente a comunidade pode fazer isso acontecer. Hoje em dia, o DeFi provavelmente manterá seu estado de criptomoeda de ‘Velho Oeste’, como os ICOs fizeram em 2017. No entanto, projetos confiáveis ​​surgirão, enquanto os duvidosos se estabelecerão na darknet. Sou a favor da primeira opção e tenho certeza de que todas as plataformas que delineei irão, pelo menos para sempre, se inscrever na história da economia digital. No máximo, darão origem a oportunidades completamente novas em finanças descentralizadas.

Atenciosamente,

Max Krupyshev, CEO da CoinsPaid.

* -Ab Ovo (‘o ovo’) – uma fraseologia que significa ‘desde o início’