Como o DeFi está criando a próxima turma de milionários

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A próxima classe de milionários tem mais em comum com jogadores degenerados indo para Foxwoods do que Warren Buffett. Eles jogam seus fundos de aposentadoria em criptomoedas com ícones de animais coloridos, zombando de iconoclastas financeiros como Buffett por entrar em pânico ao vender ações da Delta no início da pandemia. Eles se reúnem em salas de bate-papo do Telegram para trocar dicas, mobilizar apoio em torno de certos ativos digitais e falar sobre ursos e pessimistas.

“Se eu não estou recebendo um Lexus gratuito lançado no meu telefone várias vezes por mês, estou fazendo algo errado”, um entusiasta do blockchain me disse no mês passado enquanto discutíamos como o Uniswap de troca de criptomoeda descentralizada deu a todos os seus usuários 400 tokens grátis no ano passado, para comemorar o lançamento de sua nova moeda digital (UNI, que apresenta um unicórnio rosa como ícone).

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Hoje, essas 400 moedas valeriam $ 12.000.

O mundo virtual em que esses demônios criptográficos operam é chamado de “finanças descentralizadas”, também conhecido como “DeFi”. Enquanto o Bitcoin bateu um recorde após o outro no ano passado (seu preço atual oscila em US $ 55.000), as “moedas alternativas” de baixa capitalização são onde os investidores experientes atualmente encontram os maiores retornos. Com trilhos de pagamento descentralizados e serviços de contrato inteligentes sendo rapidamente construídos a partir de ecossistemas de blockchain como o Ethereum, uma corrida do ouro digital está em andamento. Se o Bitcoin foi a primeira iteração da criptomoeda, então o DeFi é a evolução natural.

Muitas almas se aventuraram nesta paisagem, acenadas pelos cantos de sereia do estabelecimento de uma riqueza geracional que financia governos inteiros e aparelhos militares, apenas para serem esmagados. O ciclo de alta da moeda alternativa de 2017 foi impulsionado principalmente por investidores de varejo em busca do próximo Bitcoin. Mas a turbulência foi demais para muitos suportarem: o flash Ethereum caiu de US $ 319 para 10 centavos em segundos, e várias moedas alternativas eram essencialmente esquemas de bombeamento e despejo. Os investidores de varejo que compraram criptomoedas no início de 2017, vendendo em pânico enquanto o mercado ia para o lado, tornaram-se contos de advertência.

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DeFi hoje ainda é muito o Velho Oeste. A SEC recentemente abriu uma investigação para saber se a Ripple Labs vendeu títulos não registrados por meio de seu token XRP. No início deste mês, um hacker atacou o projeto blockchain PAID Network, fazendo com que o token PAID despencasse em mais de 80 por cento, enquanto o bandido virtual roubava cerca de US $ 3 milhões em Ethereum. Quem sabe se o preço do token vai se recuperar ou se os investidores vão ter seus investimentos iniciais de volta. Mas será que perder o dinheiro importa mesmo para um varejista se outro projeto DeFi de baixa capitalização disparar?

Ladrões, investigações federais, ataques cibernéticos e uma nova classe de capitalistas impetuosos perseguindo uma corrida do ouro: É a clássica história de amor americana com o capitalismo, exportada em nível global, se desenrolando no Telegram ao invés de campos de petróleo. Assim como a máfia construiu Las Vegas antes que as corporações entrassem para transformar a cidade em uma Disneylândia corporativa, os primeiros casos de uso de criptomoeda envolviam lavagem de dinheiro, contornando sanções e contornando a regulamentação.

Mas os dias de proscrito podem estar acabando com as instituições migrando para o DeFi em massa e os legisladores formalizando a regulamentação no espaço. O Fórum Econômico Mundial (WEF) publicou em dezembro um relatório intitulado “Crypto: What Is It Good For?” Em vez de se concentrar exclusivamente no Bitcoin, o WEF (que todos os anos define as tendências para a economia global em Davos) identificou os principais participantes do ecossistema DeFi, incluindo trocas descentralizadas como Uniswap. O relatório também revelou que o Deutsche Bank abriu recentemente uma custódia digital para fornecer aos investidores serviços de “empréstimo, depósito e votação” – conceitos populares dentro do DeFi em que os detentores de criptomoedas podem emprestar ativos digitais e receber pagamentos de outros detentores e bolsas. Enquanto isso, legisladores como Rashida Tlaib introduziram legislação para regular as stablecoins, criptomoedas de valor constante. Até mesmo empresas de análise de cadeia começaram a conduzir vigilância em blockchain para monitorar transações financeiras.

Muito dinheiro está fluindo para o DeFi. O Uniswap, por exemplo, acumulou uma capitalização de mercado de mais de US $ 17 bilhões. O JP Morgan Chase disse que o DeFi representará uma ameaça às instituições financeiras tradicionais, enquanto o Bank of America observou na semana passada que o Ethereum “tem mais recursos” do que o Bitcoin. Os fundadores da criptomoeda atualmente governam essa realidade como deuses (comprando NFTs por US $ 60 milhões, jogando no ar milhões de dólares em fichas e movimentando mercados inteiros). Mas as corporações inevitavelmente governarão o DeFi com a mesma firmeza de punho de Las Vegas. Nesse ínterim, o espaço é uma máquina caça-níqueis para jogadores em busca de um pagamento.

Os não sofisticados perderão suas casas comprando Dogecoin no topo. Mas outros ganharão liberdade financeira estando um passo à frente das instituições financeiras.

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Davis Richardson é um estrategista de mídia que escreveu para o New York Observer, New York Post, The Daily Beast, Vice, Paradox Politics e WIRED. Ele possui Bitcoin, Ethereum e várias outras criptomoedas. Ele não é um consultor financeiro e este artigo não constitui aconselhamento financeiro. Siga-o no Twitter @davisoliverr.

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