Estratégias para ajudá-lo a entrar no momento certo.
Quando se trata de criptomoeda, muitos jogam a cautela ao vento na esperança de ganhar o jackpot. Diamante entregando Dogecoin ou rolando os dados em um JPEG de um sapo. Mas muitos veem os riscos envolvidos e desativam totalmente a criptografia.
No entanto, existem maneiras de se envolver sem muito risco.
Ao contabilizar os retornos ajustados ao risco, o melhor portfólio de criptomoedas tem sido Bitcoin e Ethereum. É importante lembrar que não é assim que você obtém lucro máximo, trata-se de retornos ajustados ao risco. Você pode aprender mais sobre por que esse é o caso aqui.
Abaixo, mostrarei algumas estratégias para entrar no Bitcoin e no Ethereum no que geralmente está perto do fundo.
Altas médias móveis de período de tempo.
O maior truque que o diabo já fez foi convencer os investidores de varejo de que a análise técnica não funciona. Muitas pessoas veem o que os day traders chamam de análise técnica e reviram os olhos.
As ferramentas de Fibonacci e a teoria das Ondas de Elliot soam como se fossem um sanduíche entre adivinhação e aula de poções em Hogwarts.
Mas não vamos jogar fora o bebê com a água do banho. Existem algumas ferramentas simples de entender, como médias móveis, que podem fornecer uma luz orientadora sobre quando comprar.
As médias móveis são ferramentas simples usadas para mostrar o preço médio de um ativo em um determinado período de tempo.
Por exemplo, a média móvel de 200 semanas pegará o preço de um ativo em cada uma das últimas 200 semanas e mostrará o preço médio. Veja abaixo.
Como visto na imagem, se você pegar o preço de cada uma das últimas 200 semanas para o preço do Bitcoin, poderá obter um preço médio de aproximadamente US $ 20.000 por Bitcoin. Como você pode ver, o Bitcoin passa quase todo o seu tempo negociando acima de sua média móvel de 200 semanas.
Isso representa uma oportunidade clara e óbvia. Em tempos de incerteza financeira, pode ser difícil pegar a faca caindo. No entanto, como você pode ver no gráfico acima em 6 ocasiões, houve a oportunidade de comprar nesse nível, o que resultou em ganhos maciços.
Os compradores mais recentes da média móvel de 200 semanas são aqueles que estavam prestando atenção durante o crash de março de 2020. Atualmente, eles estão desfrutando de um aumento de mais de 700% em seu investimento.
A semana 200 é frequentemente o ponto a que as pessoas se referem como fazer ou morrer pelo Bitcoin, não há garantia de que tocaremos nessa linha novamente.
Dito isto, “Desta vez é diferente” em investir é como “segure minha cerveja” em esportes radicais.
A maioria dos participantes de criptomoedas tem mais estômago para riscos. Essa estratégia pode ser adaptada a qualquer média móvel de período de tempo alto. Você pode escalá-lo com base em sua própria confiança. Por exemplo, veja abaixo a média móvel de 50 semanas.
Como você pode ver, com a média móvel de 50 semanas, há períodos de tempo em que seu investimento está se depreciando. No entanto, oferece muito mais oportunidades para embarcar e, historicamente, o Bitcoin passa mais tempo acima dessa média móvel do que abaixo.
Uma estratégia mais arriscada, mas mais recompensadora, é comprar abaixo da semana 50 e vender acima da semana 50. Simples na teoria, muitas vezes difícil na prática. Qualquer coisa que aumente os ganhos potenciais, aumentará o risco. É um ato de equilíbrio constante.
Ethereum e sua média móvel de 200 semanas não são a mesma história. É mais complicado com o Ethereum, pois grande parte do mercado de criptomoedas acompanha o Bitcoin.
Muitas vezes, o que você verá é que, se o Bitcoin atingir sua média móvel de 200 semanas, todas as outras altcoins ficarão abaixo de sua própria média móvel de 200 semanas.
Pode-se argumentar que, na mais recente corrida de touros, o Ethereum se separou do Bitcoin e de outras altcoins, ainda não estou convencido disso.
Para mim, a melhor maneira de obter altcoins baratas é prestar atenção ao Bitcoin e cronometrar sua compra de altcoin com onde você acredita que a retração do Bitcoin terminará.
Muitas vezes, o que acontecerá é que o Bitcoin se recuperará mais rapidamente de seus pontos baixos, mas quando a tendência mudar e os participantes do mercado voltarem ao comportamento de risco, as altcoins alcançam e superam.
Se você estiver mais confortável com os mercados, pode haver algumas vantagens em simplesmente comprar apenas Bitcoin na parte inferior e usar o referido Bitcoin para comprar Ethereum assim que os preços subirem.
No entanto, como mencionado anteriormente, com cada envolvimento adicional no mercado vem o risco. Muitas vezes é melhor simplificar as estratégias.
Altas médias móveis de período de tempo podem ser rastreadas em Tradingview.come no momento da redação deste artigo, você pode visualizar gráficos e usar sua escolha de média móvel sem precisar se inscrever em uma conta.
A técnica de queda de 50%
Muitos que estão nos mercados em tempo integral fazem a pergunta: quando eu compro? A resposta mais fácil de dar sem sentir que você pode arruinar a vida de alguém é simples, espere até que caia 50% e compre, então não olhe novamente por alguns anos.
Parece ridículo que possa ser tão simples, mas historicamente isso funcionou. Não apenas em criptomoedas, mas nos mercados em geral. A razão pela qual é eficaz é matemática simples, reversão média. Os mercados sobem geralmente. Se você está comprando em qualquer mercado, sua suposição básica deve ser que este mercado está tendendo para cima. Se você não pode fazer essa suposição, você não deveria comprá-lo.
Não entre no seu próprio caminho. Compre o primeiro grande recuo e esqueça.
Por quê? Porque eles não podem vender nada.
Comprar bons ativos e mantê-los para sempre superará quase qualquer estratégia que você possa imaginar.
A psicologia nos mercados é algo sobre o qual centenas de livros foram escritos, mas uma coisa em que todos concordam é que é mais difícil vender exatamente quando você deve, e mais difícil comprar exatamente quando deve.
Dê uma olhada neste gráfico para o S&P 500.
Há muitas pessoas que jogam o jogo de onde comprar e onde vender ações deste. No entanto, se você simplesmente diminuir o zoom, a resposta óbvia é que você só deve comprar isso.
Por que você venderia um ativo com tendência de alta há 70 anos? Há curtos períodos de tendência de baixa, mas isso é simplesmente uma oportunidade de dobrar.
Desde 1957, o retorno médio anualizado do S&P gira em torno de 10,5%. Ou seja, é matematicamente correto comprar e esquecer no caso do S&P.
Para comparar, aqui está um gráfico para o Bitcoin nos últimos 10 anos.
É difícil olhar para este gráfico e se convencer de que é um bom momento para vender, como sempre.
Em nenhum momento da história do Bitcoin, se você comprasse e não olhasse o preço por 3 anos, você cairia.
Dezembro de 2017, o topo exato absoluto do Bitcoin em US$ 20.000, é sem dúvida a pior compra possível que você poderia ter feito. No entanto, 3 anos depois, em dezembro de 2020, seu investimento aumentou 30%.
Se, em vez de comprar o top exato, você esperou um recuo de 50% para US$ 10.000 (o que aconteceu 1 mês depois, ai. Não compre tops), em dezembro de 2020 seu investimento é de 300%.
Paciência paga.
Média do custo do dólar e média dinâmica do custo do dólar.
O custo médio do dólar refere-se à estratégia pela qual você não presta atenção ao preço. Você simplesmente define um prazo em que você compra, digamos, por exemplo, uma vez por mês, eu coloco $ 500 em Bitcoin e $ 200 em Ethereum.
Os benefícios da média do custo do dólar são quase inteiramente psicológicos. O mediador de custo do dólar nunca sente o estresse do mercado caindo porque eles simplesmente obtêm Bitcoin mais barato naquele mês.
Eles ficam felizes em comprar nas máximas de todos os tempos porque neste momento eles estão mais confiantes em seu investimento.
No entanto, o que você ganha tranquilo, perde em preço médio. Como você pode imaginar, o custo médio do dólar significa comprar quantidades significativas de sua pilha a preços altos. Isso aumenta significativamente seu preço médio e afeta os ganhos potenciais.
A significância do impacto depende inteiramente do seu horizonte de tempo. Planeja manter por 30 anos? O impacto será menor. No entanto, se você quiser encurtar esse horizonte de tempo, talvez seja melhor escolher seu ponto de entrada.
É aqui que a média dinâmica do custo do dólar pode entrar em jogo. A versão dinâmica disso é simples. Eu compro Bitcoin e Ethereum todos os meses se X.
X aqui pode ser qualquer parâmetro que você encontrar que lhe dê alguma leitura no mercado. Por exemplo, toda vez que estivermos abaixo da média móvel de 50 semanas, eu comprarei, se estivermos acima da média móvel de 50 semanas, permitirei que os fundos rolem e comprem mais quando estiverem abaixo da média móvel de 50 semanas.
Adicionar quase qualquer IF às suas compras pode ajudá-lo a reduzir o custo médio.
Como mencionei antes, cada vez que você faz uma suposição sobre o preço, você assume um risco adicional. Você deve pesar o custo/benefício dessa estratégia para ver se a diferença no valor potencial vale o tempo investido.
Aqui está um exemplo de simplesmente comprar $ 500 em Bitcoin por mês de 2017 até agora.
O investimento total seria de $ 18.000 e o valor atual seria de $ 92.823.
Estratégia poderosa.
Em resumo, se você deseja exposição à classe de ativos de criptomoeda, mas não sabe por onde começar. Pode ter certeza, é possível se envolver sem arriscar tudo. As finanças pessoais são uma maratona, não um sprint.
Nada mencionado neste artigo deve ser mal interpretado como aconselhamento financeiro, não sou um consultor financeiro e qualquer coisa mencionada no artigo acima é simplesmente especulação com base no desempenho anterior do mercado.