As liquidações de DeFi aumentam 14 vezes em vendas de criptografia ampla

Os tomadores de empréstimos em plataformas de empréstimos descentralizadas estão se desfazendo rapidamente, provavelmente para evitar liquidações caras com a queda do mercado global de criptomoedas na quarta-feira.

De acordo com o provedor de carteiras de finanças descentralizadas (DeFi), Debank, as liquidações de garantias aumentaram 14 vezes durante os dias ruins mais recentes no mercado de empréstimos.

Nas últimas 24 horas, as plataformas DeFi sacaram US $ 662 milhões em empréstimos, liderados pelo aplicativo de empréstimo Binance Smart Chain Venus, Aave (versões 1 e 2) e Compound, Debank data shows.

Um dia normal tem liquidações de produtos DeFi de US $ 1 milhão a US $ 5 milhões, de acordo com Debank. Em 12 de maio, houve $ 39 milhões em liquidações.

Quando as principais criptomoedas perdem uma grande quantidade de valor no mercado à vista, isso pode fazer com que muitas posições correspondentes, como apostas otimistas na forma de derivativos e empréstimos, sejam desfeitas rapidamente. Isso pode prolongar a liquidação e agravar ainda mais a dor, ainda que temporariamente.

Mercados altamente financeirizados podem acelerar desacelerações, observou Taylor Monahan, fundador do provedor de carteiras MyCrypto.

“As posições alavancadas são liquidadas em barreiras humanamente psicológicas (40k / 3k) e quando essa garantia é liquidada, isso faz com que o preço caia mais, o que desencadeia mais liquidações que então vendem no mercado, o que faz o preço cair mais, o que desencadeia mais liquidações, ”Monahan escreveu em um e-mail.

No DeFi, os usuários podem emprestar ativos sem verificações de crédito, porque eles fornecem uma ampla garantia. Se o valor da garantia cair abaixo do mínimo para manter o empréstimo em dia, os liquidatários terceirizados podem acionar uma função que vende a garantia, cobrando uma taxa de liquidação pesada do tomador. Assim que o empréstimo e as taxas são pagos, o restante retorna para o mutuário.

É um corte de cabelo doloroso, porém, e os tomadores de empréstimos geralmente correm para fechar posições quando o mercado cai. Isso pode explicar por que alguns stablecoins, que normalmente são negociados em torno de US $ 1 intencionalmente, foram brevemente negociados acima de seu par na quarta-feira.

O valor total bloqueado (TVL) em contratos inteligentes baseados em Ethereum caiu US $ 11 bilhões desde a noite de terça-feira, caindo para US $ 66 bilhões, de acordo com DeFi Pulse. Na Binance Smart Chain, a TVL caiu na mesma quantidade, caindo para US $ 29 bilhões em ativos funcionando como garantia, de acordo com a Defistation.

No ano passado, o segundo pior dia para liquidações veio em 22 de fevereiro, quando US $ 129,6 milhões foram liquidados.

Para efeito de comparação, a chamada Terça Negra do ano passado, 11 de março, que abalou particularmente a comunidade MakerDAO, viu apenas US $ 16 milhões em liquidações, com outros US $ 5,7 milhões no dia seguinte.

Após esse crash repentino, a MakerDAO adicionou o stablecoin USDC como fonte colateral para diminuir sua exposição a ativos altamente voláteis.

Não está claro exatamente o que fez com que o mercado de criptografia, liderado pelo bitcoin de referência, recuasse. Várias explicações incluem a reiteração de restrições comerciais da China ou simplesmente uma correção atrasada.

“Meu melhor palpite é [investors are] simplesmente desalavancagem após um período bastante eufórico nos mercados ”, disse Nic Carter, sócio da Castle Island Ventures e cofundador do provedor de dados Coin Metrics.

ATUALIZAÇÃO (19 de maio, 17:40 UTC): Adicionados antecedentes e uma citação sobre uma liquidação de criptografia mais ampla no final.

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