Americanos em busca de redução de impostos sobre os lucros do bitcoin

A expatriada russa Katie Ananina passou os últimos três anos ajudando pessoas a se esquivar dos impostos sobre seus ganhos com bitcoin. Faz parte de sua missão agradar ao homem, um caso de evasão fiscal de cada vez.

Como o nome sugere, o Passaporte Plano B oferece aos clientes ricos em criptografia um caminho para um segundo passaporte em sua escolha de sete estados, a maioria tropicais, paraísos fiscais, todos isentos de impostos sobre ganhos de capital sobre propriedades criptográficas.

“Fui inteligente o suficiente para descobrir que $ 200 em bitcoin valerão $ 100.000 em algum momento”, disse Ananina. “Não acho que o governo deva ficar com 40% disso.”

História de origem

Ananina não é o seu bitcoin maximalista estereotipado, uma frase usada para descrever as pessoas que acreditam que o bitcoin, e não necessariamente outras criptomoedas, é o futuro das finanças.

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Nascida e criada em Chelyabinsk, uma cidade no centro da Rússia, 90 milhas ao norte da fronteira com o Cazaquistão, a ex-competidora profissional de veleiros mudou-se para os Estados Unidos em 2016 após receber um green card, graças ao seu status como uma das melhores velejadoras do mundo.

Há cinco anos e meio ela não falava inglês, mas você nunca saberia ao conhecê-la.

Para Ananina, o apelo do bitcoin foi revelado quando ela viu a moeda russa cair 50% durante os dois meses em que morou na Espanha enquanto competia pela equipe nacional de vela da Rússia no início de 2015.

“Meu professor de macroeconomia não foi capaz de explicar isso para mim. Não havia chance de eu poder executar minhas equações e descobrir o que aconteceu lá”, disse ela. “Percebi que não estava feliz com a forma como o dinheiro funciona.”

Assim começaram os dias de Ananina como evangelista bitcoin.

Mas ser um bitcoin maxi não significa apenas acreditar em uma moeda, de acordo com Ananina. Ela acredita de todo o coração na arbitragem jurisdicional, o que, para ela, significa abandonar as regras de qualquer governo sobre suas ações e finanças e ir para o lugar que melhor lhe convier no momento.

“Se o governo começar a me afetar, vou levar tudo [my assets] em minhas mãos e vá para outro lugar “, disse ela.

Essa é a mentalidade que levou a empresária de 26 anos a abrir sua própria empresa, projetada para ajudar outras pessoas a fazer exatamente isso. Ananina diz que vários bitcoiners que ela conhece e que mantiveram a criptomoeda por mais de um ciclo de expansão e queda estão pensando em obter um segundo passaporte como forma de evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital sobre seus ativos.

Como funciona

Todos os anos, o Passaporte Plano B ajuda centenas de pessoas de países como Estados Unidos, Reino Unido, Austrália e Canadá a obter um segundo passaporte em um dos sete países: São Cristóvão e Névis, Antígua e Barbuda, Dominica, Vanuatu, Granada, Santa Lúcia , e Portugal. A empresa trabalha em conjunto com os programas de residência ou cidadania por investimento de cada governo.

“É uma forma atraente de atrair investimento estrangeiro e especialmente proeminente em países com poucos recursos naturais”, disse Ernest Marais, advogado do escritório internacional de advocacia Andersen.

Marais, que tem experiência significativa em assessorar clientes na estruturação de impostos internacionais, disse ao CNBC que esse tipo de esquema de compra de passaportes é comumente encontrado em paraísos fiscais – ou no que às vezes são chamados de “Centros Financeiros Internacionais”.

“Em Santa Lúcia, você pode obter a cidadania com um investimento entre US $ 100 mil (doação), US $ 250 mil (títulos do governo) ou US $ 300 mil (imóveis)”, continuou Marais por e-mail.

Ananina diz que o cheque médio para seus clientes varia de $ 130.000 a $ 180.000.

“É basicamente uma doação para o fundo de crescimento sustentável do país”, disse ela. “Assim, os clientes fazem uma doação de $ 100.000 ou $ 150.000, mais algumas taxas de due diligence, taxas governamentais e $ 20.000 para minhas taxas legais.”

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Normalmente, as famílias optam por São Cristóvão, enquanto Santa Lúcia é o programa mais popular para candidatos solteiros, porque é um dos destinos mais baratos e tem um tempo de resposta decentemente rápido.

Os negócios nunca estiveram melhores, segundo Ananina.

“Meu único canal de marketing é o Twitter”, disse ela. “Eu literalmente não gasto um único centavo, mas estou esgotado três semanas antes das consultas.”

Desistindo da cidadania americana

Nos Estados Unidos, o IRS trata a moeda virtual, que inclui bitcoin, bem como outras criptomoedas, como propriedade. Isso significa que o bitcoin é tributado de maneira semelhante a ações ou bens imóveis.

“Em um nível básico, a base do contribuinte no bitcoin é o que o contribuinte comprou, e quando o contribuinte vende ou troca esse bitcoin, é uma transação tributável”, explicou Jon Feldhammer, sócio do escritório de advocacia Baker Botts e um ex-litigante sênior do IRS.

“A receita ou perda do contribuinte é determinada tomando o preço de venda e subtraindo a base do contribuinte”, disse ele.

Então, digamos que o contribuinte compre um bitcoin por $ 10.000 e venda por $ 50.000. Esse indivíduo enfrentaria $ 40.000 em ganhos de capital tributáveis. Um segundo passaporte não resolve automaticamente seus problemas fiscais.

“Se um contribuinte tiver um green card, for um cidadão americano ou um estrangeiro residente nos Estados Unidos, o contribuinte deverá impostos nos Estados Unidos sobre quaisquer ganhos criptográficos que possua, não importa onde a criptografia ou o contribuinte estejam localizados”, explicou Feldhammer. “Também não importa se eles têm dupla cidadania; se são cidadãos dos EUA, eles devem impostos sobre sua renda mundial”.

É por isso que Ananina diz que muitos de seus clientes americanos planejam renunciar à cidadania americana ou estão considerando essa opção para mais tarde na vida.

Um cliente do Passaporte Plano B, que falou à CNBC sob a condição de anonimato, disse que passou a última década atravessando o sudeste e centro da Ásia e que está pensando seriamente em abandonar seu passaporte americano depois de ser oficialmente um cidadão de São Cristóvão. Ele disse que o custo de $ 180.000 valeu totalmente a pena, já que representa apenas 1% de seu patrimônio líquido, e os impostos sobre ganhos de capital sobre seus ativos criptográficos totalizariam milhões.

Essa pessoa optou pelo passaporte caribenho “premier”, como ele o descreve, por ser o mais antigo e confiável dos programas e oferecer o maior número de viagens sem visto.

Mas ele alerta aqueles que estão interessados ​​em se inscrever para um processo de meses com muita papelada, incluindo exames policiais e médicos.

Os emigrantes também devem observar que os Estados Unidos cobram dos cidadãos uma taxa para se libertar.

“Quando um contribuinte dos EUA expatriados, eles geralmente estão sujeitos ao ‘imposto de saída’, que é essencialmente um imposto igual ao que o contribuinte estaria sujeito se vendesse todas as suas propriedades na véspera de renunciar à cidadania”, segundo para Feldhammer.

Tecnicamente legal

Ao contrário da evasão fiscal, que ocorre quando um indivíduo oculta deliberadamente sua renda, a evasão fiscal é perfeitamente legal, mesmo que grande parte da população a considere injusta.

Mas Marais aponta que o IRS e as autoridades fiscais estão intensificando seus esforços para rastrear os ativos de moeda digital por meio de algumas das trocas criptográficas centralizadas. “O alcance do IRS é global, especialmente com a Lei de Conformidade Fiscal de Contas Estrangeiras”, disse ele.

Feldhammer estava com o Conselho do IRS quando este fez incursões significativas na tributação dos contribuintes dos EUA que intencionalmente ocultaram ativos no exterior para evitar os impostos dos EUA.

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“Por meio de uma combinação de informantes, mudanças nas leis e significativa pressão internacional, agora é extremamente difícil para um americano ocultar ativos no exterior”, disse Feldhammer. “Os Estados Unidos podem fazer a mesma coisa com a criptografia e já estão pensando em mudar suas leis para fazer exatamente isso.”

O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos propôs relatórios abrangentes para criptografia, o que tornaria tão difícil gastar a criptografia, como é dinheiro, sem ser relatada.

O IRS também está intensificando os esforços em casa para rastrear contribuintes norte-americanos inadimplentes usando intimações John Doe, uma ferramenta que permite ao governo obter informações sobre um grande grupo de contribuintes não identificados. Nesse caso, as convocações foram emitidas para diferentes trocas de criptografia como uma forma de encontrar pessoas que realizaram pelo menos $ 20.000 em transações em criptomoedas de 2016 a 2020.

Emitir essas convocações, uma troca de cada vez, é uma forma desajeitada de capturar contribuintes americanos inadimplentes, mas pode ser eficaz, de acordo com Feldhammer.

É por isso que muitas bolsas ficam longe dos americanos. Marais disse à CNBC que Valr, a segunda maior troca de criptografia na África do Sul, não atinge os cidadãos americanos.

Embora Ananina não esteja infringindo a lei, ela suporta a ira dos policiais.

“Cada vez que cruzo a fronteira, sou detida no aeroporto por três horas”, afirma Ananina. “Eles me fazem um monte de perguntas e cada peça de bagagem passa pela exibição mais maluca. Eles literalmente viram minhas meias do avesso.”

Mas ela diz que os agentes da patrulha de fronteira não podem derrubá-la.

“Se eu cruzar a fronteira a pé, é muito mais fácil, então literalmente comecei a voar para Tijuana e a atravessar a fronteira para San Diego”, disse ela. “É uma rota muito mais rápida.”

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